How to face Banking Job Interview ( Episod-04)

 

21। ইংল্যান্ডের কেন্দ্রীয় ব্যাংকের নাম কি?

উত্তর : ব্যাংক অফ ইংল্যান্ড।

22। যুক্তরাষ্ট্রের কেন্দ্রীয় ব্যাংকের নাম কি?

উত্তর : ফেডারেল রিজার্ভ ব্যাংক।

23। ভারতের কেন্দ্রীয় ব্যাংকের নাম কি?

উত্তর : রিজার্ভ ব্যাংক অফ ইন্ডিয়া

24। আর্থিক মধ্যস্থতা কি?

উত্তর : বর্তমানকালে বিভিন্ন দেশে বাণিজ্যিক ব্যাংক, সঞ্চয়ী ব্যাংক, ঋণ সংস্থা, বীমা কোম্পানি ইত্যাদি প্রতিষ্ঠান সঞ্চয়কারীদের কাছ থেকে তহবিল বিনিয়োগকারীদের কাছে স্থানান্তর করে। এই প্রক্রিয়াকে আর্থিক মধ্যস্থতা বলে।

25। গারনিশি অর্ডার কী?

উত্তর :  আদালত কর্তৃক ব্যাংক এর ওপর প্রদত্ত একটি আদেশ হলো গারনিশি অর্ডার।

আদালত কর্তৃক কোনো পাওনাদারের পাশে যখন কোনো দেনাদারের (ব্যাংকের গ্রাহক) বিরুদ্ধে তার হিসাব বন্ধের জন্য একটি আদেশ জারি করা হয় তখন তাকে গারনিশি অর্ডার বলে।

26। স্মার্টকার্ড কি?

উত্তর : যে কার্ডের মাধ্যমে যে কোন সময় টাকা ছাড়াই লেনদেন বা কেনাবেচা করা যায় তাকে স্মার্টকার্ড বলে।

27। ক্ষুদ্র ঋণ কি?

উত্তর :ক্ষুদ্র ঋণ বলতে বুঝায় সামান্য ধার যা সাধারণত ব্যাংকের বা অন্যান্য সংস্থার মাধ্যমে দরিদ্র জনগোষ্ঠীকে প্রদান করা হয়।

২৯। মূলধন বাজার কি?

উত্তর :যে বাজারে দীর্ঘমেয়াদি ঋণপত্র ক্রয় বিক্রয় করা হয় তাকে মূলধন বাজার বলে।

28। স্টক এক্সচেঞ্জ বলতে কি বুঝ?

উত্তর : স্টক এক্সচেঞ্জ বলতে এমন এক স্থানকে বুঝায় যেখানে জয়েন্ট স্টক কোম্পানি, সরকারী এবং আধা-সরকারী বিভিন্ন প্রতিষ্ঠানের ঋণপত্রের ক্রয়-বিক্রয় হয়।

29। অর্থ বাজার কি?

উত্তর : যে বাজারে স্বল্পকালীন সময়ের জন্য ঋণ আদান প্রদান করা হয় তাকে অর্থ বাজার বলে।

30। শেয়ার বাজার কি?

উত্তর : যে সুসংহত বাজারে শেয়ার ক্রয় বিক্রয় করা হয় তাকে শেয়ার বাজার বলে।

31. BFIU এর কাজ কি কি?

উত্তর :  রিপোর্ট সংগ্রহ, তথ্য বিনিময় ,মানিলন্ডারিং চিন্হিত করা এবং প্রতিরোধ করা.

.32. BFIU এর কার নিকট থেকে তথ্য পাবে? Branch এ BFIU নিকট কি কোন রিপোর্ট করা হয়?

উত্তর : ব্যাংক, বিমা, বিভিন্ন ধরনের আর্থিক প্রতিষ্ঠান । হ্যা যেমন CTR & STR

33. CTR & STR আবার কি? CTR কখন করবে?

উত্তর : Cash Transaction Report & ,Suspicious Transaction Report. যদি কোন হিসাবে ১০ লক্ষ টাকা জমা বা উত্তলোন হয় তবে পরবর্তী মাসের ২১ তারিখে পূর্বে BFIU এর নিকট পাঠাতে হবে.

34. কত টাকা লেনদেন হলে STR করতে হয়?

উত্তর :  এ ক্ষেত্রে নির্দিষ্ট কোন পরিমান নায়. যে কোন লেনদেন সন্দেহ হলেই এ রিপোর্ট করতে হয়.

35. FATF কি? সুপারিশ কতটি?  বাংলাদেশে কি FIU গঠন করা হয়েছে?

উত্তর :  Financial Action Task Force. এটা মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী কাজে অর্থায়ন প্রতিরোধে কাজ করে, এর বিশেষ কিছু সুপারিশ রয়েছে যা বিশ্ব ব্যাপি Banking ক্ষেত্রে গ্রহনযোগ্যতা পেয়েছে. এর ৪০টি সুপারিশ রয়েছে,তার মধ্যে উল্লেখযোগ্য হলো: CDD করা, PEPs, Wire Transfer, STR করা সংক্রান্ত এবং প্রত্যেক দেশে FIU গঠন করা, ইত্যাদি. Bangladesh Financial Intelligent Unit.

36. Money Laundering প্রতিরোধে তফসিলি ব্যাংক গুলির করনীয় কি? 

উত্তর : নীতিমালা প্রনয়ন, CCU গঠন, ZAMLCO & BAMLCO মনোনয়ন করা.

37. CCU কি? CCU এ দুইজন সদস্য নির্দিষ্ট কে কে? CCU এর প্রধানকে কি বলা হয়?

উত্তর : Central Compliance Unit, এর ৫জন সদস্য থাকবে. General Banking এবং Information Technology বিভাগ থেকে এক জন করে, ২জন. Chief Anti Money Laundering Compliance Officer.

38. BAMLCO কি? BAMLCO হওয়ার জন্য যোগ্যতা কি? BAMLCO এর কাজ কি?

উত্তর :  Branch Anti Money Laundering Compliance Officer. Manager অথবা Second Officer বা GB থেকে অভিগ্য একজন কর্মকর্তাকে BAMLCO মনোনয়ন করা যাবে. 

১: গ্রাহক পরিচিতি

২: লেনদেন মনিটরিং

৩: সন্দেহজনক লেনদেন চিহ্নিত করা এবং রিপোর্ট করা.

৪: রেকর্ড সংরক্ষণ.

৫: প্রশিক্ষণ

39. Shell Bank কি?

উত্তর : ইহা এমন ব্যাংককে বুঝায় যে ব্যাংক যে দেশে নিবন্ধিত সে দেশে তার কোন কার্যক্রম নেয়.

40. walk in Customer কি? Walk in customer এর ক্ষেত্রে কি করনীয়

উত্তর :  যে customer এর ব্যাংকে কোন Account নাই, এ ধরনের গ্রাহকের ক্ষেত্রে ৫০০০ টাকা লেনদেন করলে তার নাম, ঠিকানা ও মোবাইল নম্বর সংগ্রহ করতে হবে এবং ৫০০০ এর বেশী হলে পুর্ণাঙ্গ তথ্য, প্রেরনের উদ্দেশ্য,অর্থের উৎস সংরক্ষন করতে হবে.